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미래에셋자산운용의 TIGER 시리즈 중 하나인 TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF는 기술주 중심의 나스닥 100 지수를 기반으로 하면서도, 커버드콜 전략을 적용해 수익을 극대화하려는 투자자들에게 매력적인 상품입니다. 이번 글에서는 이 ETF의 기본 구조, 주요 특징 및 장점, 그리고 투자 시 유의할 점에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
1. TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF란 무엇인가요?
TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF는 미국 나스닥 100 지수를 기반으로 하면서, 커버드콜 옵션 전략을 활용해 추가적인 수익을 추구하는 ETF입니다. 나스닥 100 지수는 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 테슬라(Tesla), 엔비디아(NVIDIA)와 같은 글로벌 기술 대기업들로 구성되어 있으며, 기술주 및 성장주의 대표 지수로 알려져 있습니다.
이 ETF는 나스닥 100 지수의 상승으로 인한 자본 이익뿐만 아니라, 커버드콜 전략을 통해 추가적인 옵션 프리미엄 수익을 창출합니다. 커버드콜 전략이란 기초 자산(나스닥 100 지수)에 대해 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 확보하는 방식으로, 지수 상승 폭이 제한되는 대신 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있는 투자 전략입니다.
따라서 이 상품은 일반적인 나스닥 100 ETF와 비교해 더 높은 분배금을 받을 수 있는 특징이 있습니다. 특히, 배당 및 안정적인 현금 흐름을 중요시하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. 단, 지수가 큰 폭으로 상승할 경우 콜옵션 매도 포지션으로 인해 상승 이익이 제한될 수 있다는 점을 이해해야 합니다.
2. 주요 특징 및 장점
커버드콜 전략을 통한 고배당 수익
이 ETF는 커버드콜 전략을 통해 옵션 프리미엄 수익을 창출합니다. 일반적으로 나스닥 100 지수는 높은 성장 가능성을 가지고 있지만, 그만큼 변동성도 큰 편입니다. 커버드콜 전략은 이러한 변동성을 일부 상쇄하면서 안정적인 수익원을 제공합니다. 이를 통해 ETF는 정기적인 분배금을 지급하며, 이는 장기적으로 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자들에게 큰 장점으로 작용합니다.
기술주 중심의 나스닥 100 지수
TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF는 나스닥 100 지수를 기반으로 하므로, 기술주 중심의 분산 투자가 가능합니다. 애플, 구글(Alphabet), 아마존, 테슬라와 같은 기업들은 글로벌 시장에서 주도적인 위치를 차지하고 있으며, 디지털화와 혁신이 가속화되는 현대 경제에서 지속적인 성장 가능성을 보여주고 있습니다. 이 ETF는 이러한 고성장 기업들에 투자하면서도 옵션 수익을 추가적으로 확보할 수 있는 상품입니다.
낮은 총보수
미래에셋자산운용은 ETF 운용에서 낮은 총보수를 유지하며, 이 상품 또한 연간 0.10%의 보수율로 투자자들에게 비용 부담을 줄여줍니다. 이는 특히 장기 투자자들에게 유리하며, 장기간 투자 시 누적되는 비용 절감을 통해 수익률을 극대화할 수 있습니다.
3. 구성종목 및 수익률
구성종목
Tiger 나스닥100 커버드콜 ETF의 주요 구성종목을 살펴보면, '나스닥100커버드콜 TRS 240910-01' 이 35.7%, '나스닥100커버드콜 TRS 240905-03' 상품을 17.8%, 그리고 현금비중도 8.9%정도 보유하고 있습니다. 투자되고 있는 상위 10개 종목을 살펴보면 애플(8.8%), 엔비디아(8.2%), 마이크로소프트(7.7%) 등이 있습니다.
아래는 TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF의 주요 구성 종목과 그 비중입니다. 이 ETF는 기술주뿐만 아니라 다양한 산업군의 글로벌 대기업들로 구성되어 있어, 성장 가능성과 안정성을 동시에 제공합니다.
| No. | 종목 | 업종 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | 애플 | 정보기술 | 8.77% |
| 2 | 엔비디아 | 정보기술 | 8.24% |
| 3 | 마이크로소프트 | 정보기술 | 7.65% |
| 4 | 아마존 | 소비재 | 5.30% |
| 5 | 메타(페이스북) | SNS | 4.85% |
| 6 | 브로드컴 | 정보기술 | 4.71% |
| 7 | 테슬라 | 소비재 | 4.06% |
| 8 | 코스트코 | 소비재 | 2.70% |
| 9 | 알파벳(구글) | SNS | 2.41% |
| 10 | 넷플릭스 | 미디어 | 2.39% |
수익률
수익률을 살펴보면, 1년전 대비 36%나 상승했으며, 22년 설정이후 52%나 성장하는 높은 수익률을 나타내고 있습니다. 미국 나스닥의 지수가 오르는 만큼 ETF의 수익률도 무섭게 상승하였는데요. 현재 주당 시장가격은 11,675원에 형성되어 있고, 하루 거래량은 약 32만 7천주 정도 되네요.
이런 수익률을 기반으로 Tiger나스닥100커버드콜ETF는 매월 초 주당 103~109원의 분배금을 주주들에게 안겨주고 있습니다. 주당 분배율이 매월 1% 정도 되는 셈이니 1년이면 연 수익률이 12% 정도 되네요.
4. 투자 시 고려할 사항
상승 이익 제한
커버드콜 전략의 특성상, 나스닥 100 지수가 급등하는 경우 옵션 매도로 인해 상승 이익이 제한될 수 있습니다. 이는 일반적인 나스닥 100 ETF와의 주요 차이점으로, 상승장에서는 상대적으로 낮은 수익률을 기록할 가능성이 있습니다. 따라서 투자자는 이러한 전략적 제한을 충분히 이해하고 자신의 투자 목표와 맞는지 확인해야 합니다.
환율 변동성
TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF는 환헤지를 하지 않기 때문에 환율 변동에 민감합니다. 달러 가치가 상승하면 환차익을 얻을 수 있지만, 반대로 원화 강세가 지속되면 환차손이 발생할 가능성이 있습니다. 환율 변동은 투자 수익률에 중요한 영향을 미치므로, 환율 동향을 주기적으로 점검하며 대응 전략을 세우는 것이 중요합니다.
세금 및 분배금 과세
이 ETF의 분배금과 매매차익은 배당소득세(15.4%)가 부과됩니다. 특히 분배금에 대해 과세가 이루어지기 때문에 실질 수익률을 계산할 때 세금을 포함한 총 수익률을 고려해야 합니다. 다만, 양도소득세는 부과되지 않으므로 거래 차익에 대한 추가 세금 부담은 없습니다.
5. 결론 및 투자 팁
TIGER 미국 나스닥 100 커버드콜 ETF는 기술주 중심의 나스닥 100 지수에 투자하면서도, 커버드콜 전략을 활용해 안정적인 수익을 추구하는 매력적인 상품입니다. 정기적인 분배금과 낮은 보수율로 장기 투자자들에게 적합하며, 특히 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합한 선택지가 될 수 있습니다.
그러나 이 상품은 지수 상승 폭이 제한될 수 있다는 점과 환율 변동성, 세금 등을 충분히 고려해야 합니다. 투자 전 자신의 재무 상황과 투자 목표를 명확히 설정하고, 필요하다면 금융 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다. 나스닥 100 지수와 옵션 전략의 조합으로 글로벌 경제 성장을 누리고자 한다면, 이 ETF가 좋은 대안이 될 것입니다!
© 배당의마법사 말꾸대디